ACCA理财系列 | 全面解读个人养老金（5月13日，广州）

人口老龄化已成为我国的基本国情，预计到2050年前后，我国60岁及以上老年人口将达到4.87亿，约占总人口的三分之一，老年人口数量和占总人口比例双双达到峰值。养老问题日益成为全民关注的话题，应对人口老龄化已上升为国家战略。

从现在开始，为未来的养老投资已经成为了财务规划中重要的人生课题。想要体面的老年生活，个人养老金的补充投资或许将成为退休后重要的补充收入来源。个人养老金怎么投？个人养老金可以投什么？个人养老金有什么特点？

基于以上问题， 5月13日下午，ACCA&南方基金养老专场活动第二站来到广州，我们特别邀请南方基金的投资专家连同ACCA华南区专家指导小组成员、毕马威个人税务服务总监卢山，一起帮助您了解关于养老投资的方方面面。

讲座时间：2023年5月13日（周六） 14:30 – 17:00（14点开始签到）

活动地点：楠枫书院（广州市越秀区水荫路11号出版大楼1层）

参会对象：ACCA会员/准会员、合作伙伴特邀嘉宾

CPD学时：2小时

报名方式：ACCA中文网站报名

报名截止时间：2023年5月11日（周四）中午12:00

合办机构：南方基金

备注：本次活动的确认邮件将在5月11日（星期四）下午6点前发出。如您在报名过程中遇到任何问题，或没有及时收到确认信息，请在工作日与ACCA广州办公室联系（联系电话：020 8755 8112）。

活动内容：

14:00-14:30 签到及交流

14:30-16:40 个人养老金主题讲座

16:40-17:00 答疑与交流

嘉宾简介：

陈镜竹

南方基金FOF投资部投资经理

2018年加入南方基金，从事大类资产配置、基金研究、FOF专户与投顾组合管理等工作，曾参与国内首个基金投顾——南方基金“司南投顾”——系列产品的研究开发与上线，对大类资产配置、量化策略、基金产品分析具有丰富的投研经验。

赵帅

南方基金主播、南方基金互联网运营经理

2018年加入南方基金，目前负责南方基金网络金融部直销业务，负责南方基金直销自有平台业务运营与拓展、APP产品功能规划和建设，全程参与南方基金个人养老金业务建设。深耕公募基金行业，有多年公募基金互联网运营经验，洞悉互联网基金用户需求，对基金理财、投资策略有独特见解，对养老投资有深入研究。

在多年互联网金融工作经验中，总结了互联网平台客户基金交易、基金投资的整体风格和特点，基于丰富的实践经验和客户数据，可以为投资者提供更全面的资产配置建议。

卢山，FCCA

毕马威个人税务服务总监、ACCA华南区专家指导小组成员

卢女士拥有超过16年为个人及企业提供税务咨询服务的经验，长期服务于大型国企、跨国企业和知名民企，涉及消费品行业、化工业、电动及电子业、房地产、制药业，机械业，科技/媒体/电信，金融保险等多个行业。对跨国企业及走出去中国企业跨境人员派遣税务合规及税务优划、薪酬结构设计、境内外上市企业税务架构搭建，股权激励计划持股平台设计和税务优化，股权交易税务优划、高净值人士资产配置及财富传承，跨境税务咨询及筹划、税务稽查应对、社会保险及外汇等方面具有丰富的经验。

卢女士为高净值人士及家族提供全面税务咨询和筹划服务，包括（不限于）居民身份及税籍规划、创始人税务安排及优化、股权及资产持有架构设计及优化、股权激励税务筹划、信托税务咨询。客户包括企业家、创始人、企业高管、福布斯全球亿万富豪榜家族、胡润全球富豪榜家族。

卢女士为多家国际性、全国性私人银行、财富管理机构以及保险公司提供个税培训、讲座和沙龙。在个人所得税改革开启后，卢女士作为主讲嘉宾参与了超过200场研讨会、培训会。

卢女士协助多家企业高管及个人成功申请大湾区补贴，申请补贴金额约为人民币数千万元，为境内房地产行业、物流行业、投资集团等多家知名企业提供从初期调研到项目整体规划落地全链条税务优化服务，包括海南、横琴、前海、大湾区、福建、江西等区域优惠调研分析、人员税务优化和整体规划部署服务。

卢女士为《国际税收》、《中国外汇》、《中国税务报》等全国性专业刊物就个税相关文件的解读撰稿，其文章被《大企业税收评论》《上海爱税网》等专业税务公众号转发。

卢女士受税务局邀请，进行纳税人个税政策宣传。作为讲师为省、市级税务局提供个税培训。

关于南方基金

1998年3月6日，经中国证监会批准，南方基金管理有限公司作为国内首批规范的基金管理公司正式成立，成为我国“新基金时代”的起始标志。 南方基金总部设在深圳，北京、上海、深圳、南京、成都、合肥六地设有分公司，在深圳和香港设有子公司——南方资本管理有限公司（深圳子公司）和南方东英资产管理有限公司（香港子公司）。南方基金以打造“值得托付的全球一流资产管理集团”为愿景，秉承“为客户持续创造价值”的使命，坚持以客户需求为导向，以价值创造为核心，以产品创新为引擎，历经了中国证券市场多次牛熊交替的长期考验，以持续稳健的投资业绩、完善专业的客户服务，赢得了广大基金投资人、社保理事会、年金客户和专户客户的认可和信赖。